История и показатели деятельности
2023
Рост сборов на 71,8% до 287,7 млрд рублей
Объем страхового бизнеса Сбербанка за 2023 год вырос на 63% в сравнении с 2022-м. Такие данные старший вице-президент, руководитель блока «Управление благосостоянием» Сбербанка Руслан Вестеровский озвучил в середине февраля 2024 года. Подробнее здесь. В 2023 году сборы «СберСтрахования жизни» увеличились на 71,8% (до 287,7 млрд рублей). Подробнее здесь.
Выплата жителям столичного региона 3,8 млрд рублей по страховым случаям
В 2023 году СберСтрахование жизни произвела клиентам из Москвы и Московской области 13,4 тыс. выплат по страховым случаям на общую сумму 3,812 млрд рублей. По сравнению с 2022 годом количество выплат выросло на 13,5%, а объём — на 10,4%. Об этом компания сообщила 18 января 2024 года.
В частности, страховая компания за год урегулировала страховые события жителей Москвы на сумму 2,395 млрд рублей (6,6 тыс. выплат), Московской области — 1,417 млрд рублей (6,8 тыс. выплат).
Крупнейшая выплата за год — 71 млн рублей — осуществлена по программе накопительного страхования жизни. Также 48 млн рублей выплачены по программе ипотечного страхования жизни заёмщика из Москвы.
|
|
СберСтрахование жизни выполняет свои обязательства и платит деньги при наступлении неблагоприятных событий, помогая клиентам и их семьям сохранить привычный образ жизни в сложных ситуациях. Это даёт уверенность в будущем. Договоры ипотечного и накопительного страхования жизни легко оформить в отделениях Сбера и мобильном приложении СберБанк Онлайн. Заявить о страховом случае и подать документы также можно в СберБанк Онлайн,
|
|
Наибольший объём выплат пришёлся на страхование жизни заёмщиков потребительских кредитов и владельцев кредитных карт, ипотечное и накопительное страхование жизни. Самые распространённые причины для выплат — сердечно-сосудистые заболевания, заболевания пищеварительной и дыхательной систем.
|
|
Поддержка владельцев программ страхования жизни и здоровья, столкнувшихся со сложной жизненной ситуацией, — наша главная миссия. И время от принятия решения до выплаты по страховому случаю — самый ценный ресурс для клиента. В 2023 году СберСтрахование жизни урегулировала на 10,8% страховых случаев больше, чем в 2022 году, и увеличила выплаты на 10,2%. Кроме того, в 2023 году нам удалось сократить сроки урегулирования убытков с 30 до 5 календарных дней благодаря внедрению Al-модели для принятия решений о выплатах, оптимизации процессов и цифровому взаимодействию с госсервисами. Мы продолжим совершенствовать эти процессы и в 2024 году. В перспективе компания рассчитывает урегулировать убытки за минуты, отметил Родион Пучков, управляющий директор по клиентскому опыту СберСтрахования жизни.
|
|
Кроме того, компания выплачивает клиентам деньги по риску «дожитие» — когда завершаются договоры ИСЖ и НСЖ. Такие выплаты в 2023 году превысили 100 млрд рублей.
2022: Урегулирование страховых случаев москвичей на 3,5 млрд рублей
В 2022 году СберСтрахование жизни произвела клиентам из Москвы и Московской области 11,8 тыс. выплат по страховым случаям на общую сумму 3,5 млрд рублей. По сравнению с 2021 годом количество выплат выросло на 57%, а объём — на 33%. Об этом Московский банк Сбербанка сообщил 12 января 2023 года.
В частности, страховая компания за год урегулировала страховые события клиентов из Москвы на сумму 2,141 млрд рублей (6,1 тыс. выплат), а из Московской области — 1,212 млрд рублей (5,6 тыс. выплат).Как DevOps-сервис помогает «разгрузить» высоконагруженные системы BPMSoft 
Крупнейшая выплата за год — 41,9 млн рублей — осуществлена по программе накопительного страхования жизни (НСЖ). Ещё две самые крупные страховые выплаты получили москвичи по НСЖ на суммы 32 млн и 29,3 млн рублей соответственно.
Наибольший объём выплаченных средств пришёлся на страхование жизни заёмщиков потребительских кредитов и владельцев кредитных карт, ипотечное и накопительное страхование жизни. Больше всего страховых случаев в Московском регионе урегулировано в апреле, октябре и декабре.
Среди наиболее частых событий, по которым были проведены выплаты: особо-опасные для жизни диагнозы, временная нетрудоспособность и инвалидность.
|
| СберСтрахование жизни платит деньги при наступлении неблагоприятных событий, помогая клиентам и их семьям сохранить привычный образ жизни. Договоры рискового и накопительного страхования жизни от СберСтрахования жизни можно оформить в отделениях Сбера и мобильном приложении СберБанк Онлайн. Заявить о страховом случае и подать документы можно в СберБанк Онлайн в разделе «Страхование», в любом отделении банка или по бесплатному телефону 900,
|
|
2020
Объем собранной страховой премии - 107 млрд рублей
Объем собранной страховой премии за 2020 год составил 107 млрд рублей (по данным ОСБУ). Активы компании по состоянию на 31 декабря 2020 года — 551,9 млрд рублей, страховые резервы — 484,4 млрд рублей. Лидер российского рынка страхования жизни. Рейтинговый класс по шкале RAEX («Эксперт РА») — ruAAA.
Подключение к электронному сервису ЗАГС
СК «Сбербанк страхование жизни» 29 декабря 2020 года сообщила о подключении к единому государственному реестру записей актов гражданского состояния (ЗАГС). Взаимодействие с ЗАГС позволит уже в 2021 году автоматически производить страховые выплаты по ряду оснований без визита клиентов в офис компании.
Дмитрий Горшков, исполнительный директор СК «Сбербанк страхование жизни»:
|
| Подключение к единому государственному реестру ЗАГС —первый шаг по переходу на полноценное дистанционное урегулирование убытков по страхованию жизни. Интеграция компании с системой ЗАГС снимет с клиентов необходимость самостоятельно собирать ряд документов для осуществления выплат — мы сможем получать необходимые сведения самостоятельно. В дальнейшем мы рассчитываем также на сотрудничество с медучреждениями, чтобы производить выплаты автоматически по любым основаниям. За счет длительных процедур сбора документов процесс выплат занимает десятки дней, взаимодействия с ЗАГС и в перспективе с медицинскими учреждениями позволит сократить этот срок до 2-3 дней.
|
|
Право подключиться к системе межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ) и запрашивать сведения из реестра ЗАГС появилось у страховщиков после внесения изменений в закон об актах гражданского состояния. Согласно последней версии закона, после включения в СМЭВ, страховые компании могут в электронном виде запрашивать сведения о застрахованных лицах и выгодоприобретателях по договорам страхования, заключенным именно в той страховой организации, которая эти данные запрашивает.
Назначение Игоря Кобзаря на должность генерального директора «Сбербанк страхование жизни»
2 октября 2020 года Сбербанк сообщил о назначении Игоря Кобзаря генеральным директором компании «Сбербанк страхование жизни». Отмечается, что назначение вступило в силу после согласования с Центробанком РФ. Подробнее здесь.
Возможность внесения взносов НСЖ через "Сбербанк Онлайн"
23 апреля 2020 года дочерняя страховая компания Сбербанка «Сбербанк страхование жизни» сообщила о предоставлении клиентам возможности оплаты очередных взносов по договорам накопительного страхования жизни (НСЖ) в мобильном приложении Сбербанк Онлайн. Подробнее здесь.
Назначение Владислава Набокова директором по технологиям
27 января 2020 года СК «Сбербанк страхование жизни» сообщила TAdviser о назначении Владислава Набокова директором по технологиям компании. В этом качестве он отвечает за развитие ИТ-систем. Подробнее здесь.
Доступность информации о договорах рискового страхования в "Сбербанк Онлайн"
15 января 2020 года «Сбербанк страхование жизни» сообщил, что на главной странице в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» появился раздел «Страхование». Теперь клиентам банка доступна детальная информация обо всех действующих договорах рискового страхования, оформленных в дочерних страховых компаниях Сбербанка «Сбербанк страхование» и «Сбербанк страхование жизни». Подробнее здесь.
2019
Рост количества выплат потребительских и ипотечных кредитов на 50%
В 2019 году СК «Сбербанк страхование жизни» частично или полностью погасила около 59 800 потребительских и ипотечных кредитов своих застрахованных. Об этом компания сообщила 21 января 2020 года. Общая сумма страховых выплат по кредитному страхованию жизни за этот период составила 5,9 млрд рублей. По сравнению с 2018 годом количество выплат выросло на 50%, сумма выплат – на 44%. Рост выплат связан с увеличением клиентской базы компании по кредитному страхованию.
Основная доля выплат традиционно приходится на потребительское кредитование. В 2019 году СК «Сбербанк страхование жизни» выплатила почти 4,5 млрд рублей по страхованию жизни заемщиков потребительских кредитов, погасив полностью или частично более 58 тыс. потребительских кредитов (в том числе по кредитным картам).
В 2019 году компания также погасила более 1 100 ипотечных кредитов своих застрахованных на общую сумму около 1,4 млрд рублей.
Около 4 500 выплат компания произвела в качестве регулярных взносов по кредитам в связи с потерей заемщиками работы, более 9 000 выплат – в связи с временной нетрудоспособностью клиентов.
Больше всего выплат компания произвела по кредитам заемщиков из Пермского края – более 2 200 случаев. На втором месте – Краснодарский край – более 2 000 выплат. На третьем месте – Ростовская область, где количество выплат превысило 1 900.
Общие выплаты компании в 2019 году составили 37,2 млрд руб. Помимо выплат по страховым случаям они также включают в себя выплаты по риску «дожитие» по завершившимся договорам инвестиционного и накопительного страхования жизни.
Решение о заключении договора страхования жизни при оформлении ипотечного или потребительского кредита клиент принимает самостоятельно. Полис страхования жизни является защитным механизмом: если заемщик окажется не в состоянии вносить очередные платежи по кредиту, например, в случае потери работы или длительной нетрудоспособности, за него это сделает страховая компания. В сложных жизненных ситуациях страховая компания полностью погасит задолженность клиента по кредиту.
Возможность оформления и продления ипотечной страховки в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн»
8 ноября 2019 года Сбербанк сообщил о доступности оформления и продление договоров ипотечного страхования компаний «Сбербанк страхование» и «Сбербанк страхование жизни» в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн». Подробнее здесь.
Новый директор по технологиям - Сергей Попов
28 июня 2019 года Сергей Попов был назначен директором по технологиям СК «Сбербанк страхование жизни». Он перешел на это место работы из компании «Утконос». Подробнее здесь.
Доступность телемедицины 4 миллионам клиентов
22 апреля 2019 года СК «Сбербанк страхование жизни» сообщил, что к услугам телемедицины чаще всего в России обращаются женщины в возрасте 25-40 лет. Большинство обращений поступают из Центрального, Приволжского и Сибирского федеральных округов, а из узкоспециализированных врачей наиболее востребованы гастроэнтерологи, дерматовенерологи, неврологи и гинекологи. Подробнее здесь.
Сервис телемедицины в страховые продукты «Сбербанк страхование жизни» включил в 2018 году.
2018: Объем активов - 359,5 млрд рублей
Активы компании по состоянию на 31 декабря 2018 года – 359,5 млрд рублей, страховые резервы – 315,8 млрд рублей. Лидер российского рынка страхования жизни (доля рынка страхования жизни – 39% на 31 декабря 2018 года). Рейтинговый класс по шкале «Эксперт РА» — ruAAA.
2017: Вхождение в топ-2 рынка общего страхования
В 2017 году компания впервые вошла в топ-2 рынка общего страхования, обеспечив объем сборов в 102,08 млрд рублей, что означает долю рынка около 8%. В 2018 году количество клиентов «Сбербанк страхование жизни» превысило 10 млн человек.
2014: Переименование в СК «Сбербанк страхование жизни»
В июле 2014 года компания была переименована в ООО СК «Сбербанк страхование жизни» и объявила о старте продаж добровольного страхования жизни заемщиков.
2012: Приобретение компании по страхованию жизни Сбербанком
Развитие страхования жизни — одно из направлений деятельности Сбербанка, в рамках которого в начале 2012 года банк приобрел компанию по страхованию жизни. В сентябре 2012 компания была переименована в ООО СК «Сбербанк страхование». 12 ноября 2012 состоялся старт продаж продуктов накопительного и инвестиционного страхования жизни.
Примечания
