Контур.Призма

2024

Проверка товаров двойного назначения

В Контур.Призму добавили проверку товаров двойного назначения. Об этом разработчик сообщил 9 сентября 2024 года.

Теперь в Контур.Призме можно проверить, относится ли товар, экспортируемый из Европы, к товарам двойного назначения.

Товары двойного назначения могут использоваться как в гражданских, так и в оборонных целях. Речь идет о применении самой продукции или ее составляющих частей. Например, электронные чипы, элементы ткацких станков, химические вещества потенциально могут применяться не только в быту или гражданской промышленности, но и для создания вооружения.

Эти товары подлежат строгому контролю при экспорте и импорте, особенно в Европейском союзе, где их вывоз в Россию по Регламенту ЕС 2021/821 возможен только в разрешительном порядке.

Ручная сверка товаров со списком регламента ЕС 2021/821 занимает много времени. Документ написан на техническом английском языке, включает многочисленные разрозненные примечания и не содержит конкретных товарных позиций и кодов, что значительно усложняет процесс проверки.

В Контур.Призме проверку товаров двойного назначения автоматизировали, связав описание товарных групп с конкретными товарами и их CN-кодами. CN-код — это 8-значное цифровые обозначение, которое используют в ЕС для идентификации товаров в таможенных и иных целях.Как с помощью EvaProject и EvaWiki построить прозрачную бесшовную среду для успешной работы крупного холдинга

Данная функциональность позволяет искать товары по наименованию или коду, а также использовать оба параметра одновременно. Кроме того, наименования товаров, названия всех товарных групп и технические примечания переведены на русский язык.

Для более точной идентификации некоторые товары снабжены не только техническими примечаниями, но и дополнительными пояснениями. В карточке товара есть ссылка на регламент, указаны товарная группа и порядок вывоза с территории Евросоюза.

Мы разработали данную функциональность, чтобы сэкономить время клиентов и сократить количество потенциальных сложностей при вывозе товаров из ЕС. Если товар, который ищет компания, относится к категории двойного назначения, Контур.Призма пометит его специальным маркером и подписью «товар двойного назначения». Это поможет определить, что на него распространяются ограничительные меры, а его вывоз из ЕС требует разрешения, сказала Наталья Ступина, аналитик Контур.Призмы.

Добавление проверки на товарные контрсанкции России

В Контур.Призме появилась проверка на товарные контрсанкции России. Об этом СКБ Контур сообщил 5 февраля 2024 года.

При работе с внешними рынками важно учитывать как зарубежные ограничения, так и запреты со стороны РФ. Теперь в Контур.Призме можно быстро проверять товары на российские контрсанкции для вывоза товаров в зарубежные страны.

Контур.Призма позволяет пользователям сервиса более полно закрыть сценарии проверки товаров по санкциям. С лета 2023 года появилась проверка на экспортные ограничения со стороны ЕС и США, а теперь — и на контрсанкции России. Сервис проверяет, попадает ли товар под контрсанкции в соответствии с постановлениями Правительства РФ от 09.03.2022 № 311, № 312, № 313. И подробно инструктирует, при каких условиях его можно экспортировать.

При совпадении с перечнями контрсанкций Призма покажет, до какого срока действуют ограничения, и в какие страны нельзя вывозить товар. Проверит условия ограничения — в каких случаях оно перестает действовать.

Постановление № 311 содержит товары, запрещенные к экспорту в любые страны. Под строгим запретом — электротехническое, медицинское оборудование, турбины, газогенераторы, двигатели, насосы, горелки, котлы, турбины и другие товары. Под ограничения к вывозу попали газы инертные. Чтобы их экспортировать из России, нужно получить разрешение у членов Правительства РФ.

Постановление № 312 вводит разрешительный порядок вывоза 6 категорий товаров из России в страны Евразийского экономического союза — Армению, Белоруссия, Казахстан и Киргизию. Это сельхозтехника, транспортные средства, промышленная продукция, телекоммуникационное оборудование, геолого-геофизическое оборудование, товары медицинского назначения. Чтобы получить разрешение на их вывоз, нужно обратиться в профильное министерство.

Постановление № 313 запрещает вывоз товаров в недружественные страны, такие как Украина, США, государства Евросоюза, Канада, Япония. В списке товары военного назначения или те, что могут использоваться в этих целях: огнестрельное оружие, ракетные двигатели, гильзы, товары для авиации, гидроусилители и другие.

Важно, что в каждом из трех постановлений с контрсанкциями предусмотрены исключения. Например, вывоз товаров из перечней может быть разрешен для отдельных территорий, в рамках таможенных процедур свободного склада или следования товара транзитом, в целях военного обеспечения или гуманитарной помощи.

Ограничения на вывоз российских товаров в другие страны Правительство РФ ввело 9 марта 2022 года как ответные меры на санкции недружественных стран. В начале января их продлили до 31 декабря 2025 года. Несоблюдение товарных контрсанкций России опасно тем же, что и нарушения санкционных ограничений любой страны. Вы можете лишиться товара на границе, попасть под штрафы, получить репутационные проблемы, сказала Наталья Ступина, эксперт Контур.Призмы по законодательству в сфере ПОД/ФТ.

2023

Доступность сверки клиентской базы с перечнем иноагентов

Компания СКБ Контур сообщила 28 августа 2023 года о том, что Контур.Призме можно быстро сверять клиентскую базу с перечнем иноагентов. Поправки в закон об иностранных агентах от 14.07.2022 № 255-ФЗ и в КОАП РФ устанавливают ответственность за их финансирование и помощь в обходе ограничений. Поэтому сверка клиентской базы со списком иноагентов должна стать еженедельной привычкой. Сервис Контур.Призма добавил в веб-версию возможность массовой проверки клиентов по перечню иноагентов.

Список иноагентов на сайте Минюста пополняется практически каждую пятницу. Новые или действующие клиенты могут оказаться в нем после очередного обновления. Закон предусматривает немало ограничений для лиц, включенных в список. За помощь в обходе ограничений, а также финансирование иноагентов теперь предусматривается административная ответственность. По факту нарушения закона Минюст может прийти с проверкой. За его неустранение в течение месяца грозит серьезный штраф — до 300 тысяч рублей.

Например, если иностранный агент окажется участником госзакупок, виновными в нарушении закона будут считаться организаторы торгов. Ведь иноагенты не могут рассчитывать на государственную финансовую поддержку. Также проверять будущих преподавателей и лекторов теперь важно всем учебным заведениям: иноагентам запрещено вести образовательную деятельность.

Кроме того, поправки уточняют, что иноагенту нельзя оказывать финансовую помощь не только из госбюджета, но и из частных средств. Это значит, что проверять клиентов по перечню иностранных агентов нужно всем организациям и физическим лицам.

Если клиентов много, ручная сверка со списком иноагентов займет немало времени. Контур.Призма автоматически проверяет клиентов по негативным перечням и обновляет информацию по мере их пополнения. Теперь в сервис можно сразу загрузить список клиентов — физических или юридических лиц. Результат совпадений появляется в таблице массовой проверки в столбце «Иноагенты». Он отобразится в виде числа совпавших клиентов с рисковым перечнем. Подробности можно посмотреть в отчете. В нем будет информация по выявленным фигурантам из перечня Минюста и основания включения со ссылкой на статью закона.

Проверять клиентов по перечню иноагентов нужно всем: госорганам, органам местного самоуправления, организациям всех форм собственности, физическим лицам и лицам без гражданства. Закон оговаривает, что нарушением будет считаться не только финансирование или активная помощь иноагенту, но и бездействие. Если вы не знали о необходимости проверить клиента на совпадение с перечнем и способствовали иноагенту в обходе ограничений, это не освобождает от ответственности за нарушение, отметила Наталья Ступина эксперт проекта Контур.Призма.

Увеличение критериев для определения страновых рисков

В Контур.Призме стало больше критериев для определения страновых рисков. Об этом СКБ Контур сообщил 3 августа 2023 года.

При идентификации клиента по «антиотмывочному» закону 115-ФЗ ему присваивают уровень риска. Один из важных параметров — страна, где зарегистрированы учредитель, руководитель и бенефициар. Сервис Контур.Призма расширил перечень критериев для проверки юридических лиц по списку стран с высоким уровнем риска.

При идентификации сервис проверит учредителя, руководителя и бенефициарного владельца компании на регистрацию в стране из списка рискованных. В случае совпадения Контур.Призма присвоит клиенту дополнительный скоринг-балл. Их количество определяет уровень риска.

Теперь сервис оценит его более точно, ведь критериев «опасных» стран стало больше. Скоринг-балл добавится, если учредитель, руководитель, бенефициарный владелец зарегистрирован в стране:

• с высоким оборотом наркотиков;
• с высоким уровнем коррупции;
• с высоким уровнем финансирования терроризма;
• с повышенной террористической активностью.

Кроме этих факторов на страновые риски влияет, если учредитель, руководитель, бенефициарный владелец зарегистрирован на территории: � офшорных зон; � не выполняющей требования FATF; � в отношении которой применяются специальные экономические меры в соответствии с Федеральным законом от 30.12.2006 №281-ФЗ; � под санкциями ООН, одобренными РФ; � не обеспечивающей обмен информацией для целей налогообложения с РФ.

Требование по оценке уровня риска распространяется на всех субъектов закона 115-ФЗ. Необходимость определять страновые риски прописана в положениях Банка России (от 15.12.2014 № 445-П; от 02.03.2012 № 375-П) и в информационном письме Росфинмониторинга (от 01.03.2019 № 59). Клиентов с высоким уровнем риска не запрещено брать на обслуживание. Но их операциям и сделкам нужно уделять повышенное внимание, сказала Светлана Кирланова, руководитель проекта Контур.Призма.

Запуск проверки по санкциям на ввоз и вывоз

В Контур.Призме запущена проверка по санкциям на ввоз товаров в Россию и вывоз из страны.

Ручной поиск по многостраничным директивам санкционных списков Евросоюза и США уходит в прошлое. Призма автоматически находит и анализирует информацию по ограничениям на товары, условиям их применения. Затем сводит все данные в понятную таблицу на русском языке.

Вести внешнеэкономическую деятельность под санкциями все труднее. Если товар окажется под ограничениями и застрянет на таможне, пострадают и торговая компания, и отправляющий перевод банк, и логисты. Кроме того, они могут попасть под вторичные санкции иностранных регуляторов.

Поэтому перед заключением контракта с партнером из ЕС и США товар нужно проверить по санкциям на сайтах регуляторов этих стран. Это снизит риски: позволит избежать конфискации товара на границе, опасности наложения вторичных санкций. А банки, через которые проходят платежи по сделкам импорта-экспорта, не обвинят в пособничестве оттоку капиталов за рубеж.

Однако ручные поиск и сверка даже одного товара могут занять полдня. Призма делает это за несколько минут. Сервис находит всю информацию, нужную для принятия решения о возможности ввоза или вывоза товара:

• совпадение с санкционными списками. Искать можно и по коду, и по наименованию товара;
• коды для товаров двойного назначения. На сайтах ЕС и США такие товары часто указаны без кодов. В Призме есть коды этих товаров: эксперты сервиса сопоставили их по техническому описанию и названию;
• исключения и условия применения. Например, ограничения могут быть установлены только на часть товаров из группы или зависеть от цены. В первоисточнике эти исключения и информация о товаре указаны в разных директивах, Призма покажет их в одном месте;
• ссылку на первоисточник с исходным текстом нормативного акта с указанием статьи и приложения, где упоминается товар.

Данная возможность Призмы решает сразу две проблемы организаций, занятых в сфере экспорта-импорта. Она систематизирует информацию об ограничениях на товары и выводит ее в виде одной понятной таблицы. Кроме того, эксперты сервиса сделали качественный, не машинный перевод на русский язык. При этом переключиться на язык первоисточника можно одним кликом. На июль 2023 года в базе данных Призмы — более 5 тысяч товаров и товарных групп, которые запрещено вывозить из ЕС и США в Россию и ввозить в эти страны из РФ. С выходом новых санкционных пакетов база обновляется. сказала Светлана Кирланова, руководитель проекта Контур.Призма.

2022: Предоставление данных для продукта «Проверка по перечням подозрительных стран, лиц и организаций»

12 мая 2022 года компания «Диасофт» сообщила, что в партнерстве с «Контуром», экосистемой продуктов для бизнеса, разработала решение, которое позволяет осуществлять проверку клиентов по международным санкционным спискам и контроль рисков по 115-ФЗ для проведения банковских операций.

Получая данные из «Контур.Призмы», программный продукт «Проверка по перечням подозрительных стран, лиц и организаций», разработанный специалистами компании «Диасофт», проводит комплексную оценку клиентских операций в IT-системе банка. Продукт «Проверка по перечням подозрительных стран, лиц и организаций» входит в состав платформы развития Digital Q.Risk&Compliance. Подробнее здесь.

2021

Автоматизированная проверка сайтов по реестру запрещенных ресурсов

В Контур.Призме автоматизирована проверка сайтов по реестру запрещенных ресурсов. Об этом 8 декабря 2021 года сообщили в компании "СКБ Контур". Данная возможность помогает исполнять требования закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Закон 115-ФЗ) и снимает нагрузку по проверке вручную сайта каждого клиента.

Количество параметров для идентификации клиентов продолжает увеличиваться. По требованиям закона, перед принятием на обслуживание юрлица или ИП необходимо проверить сайт организации. Если Роскомнадзор внес его в Единый реестр доменных имен, которые содержат запрещенную на территории России информацию, работать с клиентом нельзя (п.15. ст.7 Закона 115-ФЗ).

Сложность заключается в том, что списка запрещенных сайтов нет в открытом доступе. Для проверки нужно использовать форму на сайте Роскомнадзора: вручную вбивать адрес в строку поиска и ждать результата. При одновременной работе с большим числом клиентов такая процедура оказывается трудоемкой и высокозатратной.

Реализованная в "Контур.Призме" возможность (входит в "Контур" - экосистему продуктов для бизнеса) позволяет проводить проверку в одном окне сервиса. Пользователю достаточно единожды добавить адрес сайта в анкету клиента, и Призма сама проведет сверку с реестром. Если сервис найдет совпадения, то покажет, когда и по какому решению сайт добавили в список запрещенных. Информация попадет в анкету клиента, которую также автоматически формирует Призма.

Все данные хранятся в электронном архиве, поэтому при повторной проверке клиента не придется снова вводить адрес сайта. Призма сразу же проверит его по реестру запрещенных ресурсов.

В Законе 115-ФЗ появилась обязанность по проверке лицензий (п. 15. ст. 7 Закона 115-ФЗ). Возможности Призмы помогают исполнить и это требование. Сервис предупреждает, если деятельность организации подпадает под лицензирование, и находит данные о выданных разрешениях. Благодаря этому пользователь может быстро принять решение о сотрудничестве с клиентом.

Интеграция с ELMA BPM

СКБ Контур 29 марта 2021 года сообщил, что совместном решении для проверки клиентов по Закону 115-ФЗ с ELMA.

Интеграция программных продуктов позволяет оценивать комплаенс-риски автоматически, а также управлять решениями по работе с клиентами в бизнес-процессах компании.

Субъекты Закона 115-ФЗ обязаны проводить идентификацию клиентов, сверку по специальным перечням и оценивать риски. Поиск и анализ большого объема информации вручную замедляет работу, а вместе с количеством проверяемых данных растет вероятность ошибок и связанных с этим рисков. Из-за неисполнения требований закона могут наложить крупный штраф, приостановить деятельность или лишить лицензии.

Автоматизировать бизнес-процессы и снизить рутинную нагрузку помогает совместное решение Контур.Призмы и ELMA. При принятии нового клиента на обслуживание в систему моментально загружаются результаты идентификации, проверки по специальным перечням и спискам (например, по списку террористов и экстремистов, перечню российских публичных должностных лиц) и 30 санкционным спискам, а также анкета клиента.

Результаты проверки могут отслеживать специалисты разных подразделений компании в единой системе управления. За счет этого процесс принятия решений о сотрудничестве становится прозрачнее и быстрее. Снижается вероятность претензий со стороны контролирующих органов — готовую анкету клиента можно сохранить и предъявить регулятору в случае проверки.

Решение проводит оценку рисков по 70 критериям в соответствии с законодательством о ПОД/ФТ. Параметры оценки можно настроить по внутренними правилам организации. Мониторинг изменений уровня рисков по спискам клиентов позволяет оперативно уведомить ответственных о тревожных сигналах. При выявлении стоп-факторов система блокирует операции по клиенту в бизнес-процессах.

При работе с тысячами клиентов интеграционное решение ELMA и Контур.Призмы позволяет в разы сократить время на идентификацию, скоринг и подготовку анкет клиентов. Это помогает ускорить принятие решений по договорам, снизить деловые риски, а также издержки на рутинные процедуры комплаенса, сказала Ольга Смирнова, Руководитель проекта Контур.Призма.

Результаты выполнения проверок и скоринга из Контур.Призмы можно использовать для автоматизированного и ручного принятия решений при работе с клиентами на любых этапах в бизнес-процессах, реализованных в ELMA. Интеграция ELMA и Контур.Призмы повышает эффективность и скорость, снижает риски бизнеса, а гибкая архитектура позволяет оперативно настраивать решение под требования заказчика, отметил Сергей Малых,Тимлид отдела внедрения компании ЕLMA.

Добавление санкционных списков

30 иностранных санкционных списков теперь в Контур.Призме. Об этом СКБ Контур сообщил 11 февраля 2021 года.

Пользователи Контур.Призмы могут проверить, распространяются ли санкционные ограничения на физических и юридических лиц, с которыми они сотрудничают или которых готовятся принять на обслуживание.

Страны и организации, санкционные списки которых загружены в Контур.Призму:

• Евросоюз, ООН, США, Австралия, Канада.
• Китай, Тайвань, Япония, Гонконг, Сингапур, Ливан, ОАЭ, ЮАР.
• Великобритания, Швейцария, Бельгия, Гибралтар, Германия, Джерси, Испания, Латвия, Люксембург, Мальта, Монако, Нидерланды, Франция.
• Азербайджан, Грузия, Казахстан, Украина.

Проверять своих клиентов по санкционным спискам, в первую очередь, должны компании, которые работают на международном рынке, а также филиалы зарубежных организаций, действующие на территории России.

Риски сотрудничества с клиентом, который попал под санкции, зависят от вида деятельности организации и аспектов взаимодействия. Поэтому и ограничительные меры могут быть разными: от штрафов до отзыва лицензии.

Соблюдение санкционных требований — это серьезная нагрузка на бизнес. Сложность в том, что нет единого списка компаний, которые находятся под санкциями. Регулятор каждой страны составляет свой перечень и ведет его на языке, который является официальным в этой стране.

Чтобы проверить, распространяются ли санкционные ограничения на юридическое или физическое лицо, достаточно знать его ФИО, ИНН или название компании. После заведения информации о клиенте Контур.Призма автоматически проводит поиск по глобальным санкционным спискам. Если совпадения найдены, то сервис показывает название санкционного списка и дату включения в него.

Проверка каждого клиента по санкционным спискам — огромная работа, которую должны выполнять комплаенс-менеджеры, чтобы быть уверенными в деловых партнерах компании. За счет автоматизации сервис Контур.Призма позволяет существенно упростить этот процесс, а степень детализации, с которой выполнена классификация санкционных профилей в сервисе, обеспечивает высокое качество результата. сказала Ольга Смирнова, руководитель Контур.Призмы

Добавление решения для проверки организаций по «правилу 50%»

СКБ Контур 28 января 2021 года сообщил о разработке решения для проверки компаний по «правилу 50 %».

Данный функционал стал доступен в сервисе Контур.Призма. Теперь банки и другие компании, ведущие международную деятельность, смогут автоматизировать проверку организаций, на которые распространяются санкции, даже если самих компаний либо их владельцев в санкционных списках нет.

По «правилу 50 %», если физическое или юридическое лицо, внесенное в санкционный список, владеет более 50% компании, то последняя тоже подпадает под санкции. Ограничения распространяются также на организацию, если несколько ее владельцев внесены в санкционные списки, а их совместная доля владения составляет 50% и более.

Санкции накладывают ограничения на ведение внешнеэкономической деятельности. Например, банк рискует, когда пропускает сделки непроверенных клиентов. Если компания или ее владелец окажется под санкциями, финансовую организацию могут оштрафовать или отключить от международной системы платежей.

Контур.Призма выявляет структуру владения организации и анализирует связанные стороны. Если проверяемая компания не включена ни в один из санкционных списков, но под санкциями учредители организации, сервис покажет эти сведения. В Призме отобразятся доли владения компанией и санкционные списки, в которые внесены ее владельцы. Для проверки достаточно знать только ИНН или название компании на русском языке или языке оригинала.

Например, заблокированное лицо X владеет 50% предприятия A и 50% предприятия B. При этом каждому субъекту A и B принадлежит 25% предприятия C. Получается, компанией С на 50% владеют организации, находящиеся под санкциями. Значит, предприятие С тоже попадает под санкции. Призма покажет долю владения каждой компанией и уровень риска.

Соблюдение санкционных требований — это серьезная нагрузка на бизнес, снять которую можно при помощи автоматизации процессов проверки делового партнера. Решение Контур.Призмы облегчает работу комплаенс-менеджеров, помогает минимизировать санкционные риски и обрести уверенность в своих клиентах. сказала Ольга Смирнова, руководитель Контур.Призмы

Интеграция с аналитической платформой Loginom

Российские ИТ-разработчики СКБ Контур и Loginom предложили решение для автоматизации проверки и углубленного анализа клиентских рисков. Об этом 13 января 2021 года сообщил СКБ Контур.

Требования Росфинмониторинга к участникам рынка не были смягчены даже во время пандемии. Напротив, количество субъектов, обязанных следовать нормам Федерального закона от 07.08.2001№ 115-ФЗ, выросло. Банки, страховые, инвестиционные, лизинговые и факторинговые компании, агентства недвижимости, аудиторы, юридический консалтинг, провайдеры связи, ювелиры, золотодобытчики, онлайн-ритейлеры, организаторы лотерей и букмекерские конторы должны проверять клиентов и передавать информацию в Росфинмониторинг.

В условиях нестабильной экономики увеличились риски неисполнения обязательств по договорам. На этом фоне роль мониторинга состояния клиентов и деловых партнеров значительно возросла.

Ручная проверка занимает много времени, требует ресурсов и не застраховывает от ошибок. Когда анализировать нужно сотни или тысячи клиентов, без автоматизации не обойтись.

Интеграция Контур.Призмы — сервиса для анализа клиентов по Закону №115-ФЗ и аналитической платформы Loginom Company позволяет быстро проводить многомерный скрининг клиентской базы и оценивать риски сотрудничества.

По списку ИНН клиентов решение доставляет из сервиса Контур.Призма в low-code платформу Loginom:

• официальные данные идентификации юридических и физических лиц;
• сведения о хозяйственной деятельности;
• результаты проверки паспортов на действительность;
• нахождение в специальных перечнях (санкционных, списках террористов, распространителей оружия массового уничтожения и прочих).

Loginom собирает информацию из внутренних источников заказчика (ERP, ABS, CRM и прочих) и внешних данных из Контур.Призмы, позволяет быстро настраивать разные аналитические модели. Система автоматически проводит анализ и скоринг клиентов, что позволяет определить рейтинг клиентов по бизнес-показателям и четко оценить риск при принятии сложных решений.

Алексей Арустамов, директор Loginom Company

Пользователь Loginom не обязан знать программирование. Настроить модель анализа данных на основе больших данных может аналитик компании. Это помогает экономить дефицитные ресурсы ИТ-департамента и значительно ускорить процессы принятия решений. Интеграция Loginom с Контур.Призмой позволяет анализировать данные с учетом требований «антиотмывочного» закона».

Светлана Кирланова,Эксперт Контур.Призмы

Контур.Призма регулярно отслеживает изменения требований Закона № 115-ФЗ, оценивает риски клиентов по действующим нормативным документам и помогает подготовиться к проверке регулятора. За счет интеграции сервиса с Loginom и анализа внутренних источников данных открываются возможности для управления рисками.

2020

Интеграция с решением «Авакор»

«СКБ Контур» и компания «Диджитал Дизайн» заключили партнерское соглашение об интеграции сервисов. Об этом «СКБ Контур» сообщил 7 декабря 2020 года. Решение на базе систем «Комплаенс-контроль», Контур.Призма и Контур.Фокус позволяет закрыть комплекс проблем. Подробнее здесь.

Участие в конференции TAdviser Banks IT Day

Компания АО "ПФ "СКБ Контур" входит в Ассоциацию участников финансового рынка и платежной индустрии "Финансовые инновации" и имеет пятилетний опыт создания программных продуктов для банков.

Одним из направлений нашей деятельности является разработка комплексного решения для Финансового мониторинга и выявления сомнительных операций - Контур.Призма.

Во время выступления на конференции Banks IT Day 2020 будут освещены типы санкционных режимов, проблемы соблюдения санкционного законодательства, представлено решение Контур.Призма по реализации Глобальных санкционных списков, а именно – сбор и адаптация информации из первоисточников, механизм создания и объединения профилей, проблемы реализации Правила 50% и способы их решения.

2018

2 августа 2018 года компания СКБ Контур сообщила о запуске сервиса Контур.Призма, который автоматизирует процессы ПОД/ФТ (противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма) и «Знай своего клиента», проверяет клиентов по 115-ФЗ и помогает банкам соблюдать требования международной организации ФАТФ (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денежных средств). По информации компании, преимущество решения в том, что оно позволяет гарантированно соблюдать законодательство и автоматически получать налоговую и бухгалтерскую отчетность компаний – клиентов СКБ Контур, давших на это согласие.

Контур.Призма

Как сообщалось, во-первых, сервис идентифицирует клиента по 115-ФЗ и собирает из официальных источников полную анкету (досье) клиента со всеми актуальными данными о компаниях, ИП и физлицах, которые банки обязаны проверять. Учитывается финансовое положение клиента, реестры ФНС и отраслевые реестры, присутствие клиентов, их бенефициарных владельцев и представителей в списках публичных должностных лиц (ПДЛ) и международных санкций (США, Великобритания, Евросоюз,Украина, Швейцария) и многое другое – всего более 60 параметров. В ближайшее время в сервисе появится проверка по Списку 639-П, реестру террористов, экстремистов, неблагонадежных участников внешнеэкономической деятельности, а также возможность подгружать внутренние списки банков.

Во-вторых, Контур.Призма анализирует эту информацию по критериям, которые описаны в 115-ФЗ и его подзаконных актах и присваивает компании определенный уровень риска. Модель проверки можно настроить: указать дополнительные факторы риска и вес каждого для итоговой оценки в соответствии с внутренними нормативными документами кредитной организации. Проверка сопровождается прямыми ссылками на все действующие нормативные акты в области ПОД/ФТ.

В-третьих, сервис автоматически готовит детальный отчет по каждой проверке, который можно распечатать или сохранить в архиве. Также сервис позволяет получить статистику обо всех проведенных проверках за выбранный период.

По словам представителей компании, в дальнейшем Контур.Призма будет мониторить всю клиентскую базу и автоматически актуализировать документы в анкете клиента. Кроме того, в сервисе появится анализ сомнительных транзакций и Контур.ID (Контур.Паспорт) — личный кабинет, куда клиенты сами смогут добавлять документы и открывать банку доступ к ним.

Контур.Призмой можно пользоваться через браузер или интегрировать сервис со своей информационной системой через API.