| Заказчики: Металлинвестбанк АКБ ПАО Москва; Финансовые услуги, инвестиции и аудит Подрядчики: AML Technology (АМЛ Технолоджи) Продукт: Система управления комплаенс-рисками FBRДата проекта: 2021/07
|
Технология: ИБ - Система обнаружения мошенничества (фрод)
|
Металлинвестбанком внедрит систему управления комплаенс-рисками FBR, разработанную AML Technology, для контроля и выявления сомнительных операций. Об этом 15 июля 2021 года сообщили в компании AML Technology.
Уже 2 года Металлинвестбанк активно осваивает сегмент малого и среднего бизнеса. Растет клиентская база и объем операций. В связи с этим возникла потребность автоматизировать мониторинг и выявление сомнительных операций на больших объемах данных при сохранении текущего уровня операционных расходов.
Система FBR закрывает требования Банка России по качеству и своевременности выявления сомнительных операций. Одновременно она закрывает потребности бизнеса с точки зрения скорости реагирования на сомнительные операции, оптимизации ресурсов на ее поддержание и при этом максимальной клиентоориентированности.
 | "Комплаенс-подразделения в банках — это, как правило, отделы, которые в ручном режиме проверяют клиентов, используя отчеты об уже совершенных клиентами операциях. Система FBR передает основную работу алгоритмам и позволяет предсказывать сомнительные операции. Это повышает производительность и минимизирует риски, которые появляются из-за человеческого фактора», - говорит Никита Толстиков, генеральный директор AML Technology. |  |
Система FBR анализирует все операции и профили клиентов и автоматически выявляет сомнительные операции всех распространенных типологий. Она реализует режим "одного окна" для сотрудников комплаенс-подразделения, кратно оптимизируя трудозатраты на работу с клиентами в рамках комплаенс-процедур. Также система хранит ПОД/ФТ досье по клиентам.
Алгоритмы оценивают профиль клиента на основе более 200 критериев и правил, сформированных для сегмента малого и среднего бизнеса, проверенных на практике и охватывающих все разновидности сомнительных операций, на которые обращает внимание Банк России. Также система позволяет управлять настроенными правилами и своевременно корректировать их работу в соответствии с динамично меняющимися требованиями ЦБ по повышению внимания к тем или иным видам сомнительных операций.
