Смартбанк
Компания
«Смартбанк» (до 2011 года имел название «Банк развития закрытых административно-территориальных образований»), был основан в 2002 году и является коммерческим кредитным учреждением, осуществляющим в равной мере обслуживание физических и юридических лиц.
Головной офис «Смартбанка» расположен в Москве, подразделения работают в Санкт-Петербурге, Сочи, Симферополе и Республике Крым. Банк являлся партнером общероссийской сети банкоматов и пунктов выдачи наличных объединенной расчетной системы (ОРС), насчитывающей порядка 30 тыс. точек обслуживания по всей России, а сам располагал развитой сетью платежных терминалов из более, чем 3 тысяч устройств.
В марте 2016 года Банк России отозвал лицензию у московского Смартбанка. Согласно данным регулятора, на 1 марта 2016 года Смартбанк занимал 378-е место в банковской системе России по величине активов.
«Смартбанк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. При этом достаточность собственных средств (капитала) банка снизилась до критических значений. Кроме того, банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного и качественного представления информации в уполномоченный орган», — говорится в сообщении регулятора.
